En Florida, los escándalos relacionados con el lavado de dinero han sido frecuentes, especialmente en las transacciones de bienes raíces en efectivo. Esta situación ha llevado a la implementación de nuevas regulaciones contra el lavado de dinero en Miami, que afectarán a todos los involucrados en el sector inmobiliario.
Introducción de la Orden de Orientación Geográfica
Desde el 1 de marzo de 2016, los agentes de cierre de bienes raíces que participan en todas las “transacciones cubiertas” en Miami deben completar y presentar un nuevo formulario. Este formulario debe cumplir con los requisitos establecidos por la Orden de Orientación Geográfica (Geographic Targeting Order, GTO). Estas regulaciones buscan aumentar la transparencia y prevenir el uso de transacciones inmobiliarias para actividades ilícitas.
Definición de Operaciones Cubiertas
Las operaciones cubiertas son aquellas que realizan la Compañía Aseguradora Old Republic National Title o cualquiera de sus agentes. Para que una transacción se considere cubierta, debe referirse a bienes inmuebles residenciales en el Condado de Miami-Dade. Además, el monto de la compra debe ser superior a 1,000,000 de dólares y pagado en efectivo o medios equivalentes.
Información Requerida en las Transacciones
Las nuevas regulaciones exigen que se revele información crucial en cada transacción cubierta. En primer lugar, ya no hay lugar para “agentes secretos”. La identidad de la persona que representa al comprador debe ser claramente revelada. También deben presentar una copia de la identificación del representante, lo que asegura que todas las partes involucradas sean identificables.
Asimismo, es fundamental que se descubra la identidad real del comprador. La información adicional necesaria incluye la fecha de cierre, la cantidad total pagada, el precio de la propiedad y la dirección del inmueble. Este nivel de transparencia facilitará a las autoridades el seguimiento y la identificación de posibles actividades delictivas.
Importancia de Cumplir con las Regulaciones
Cumplir con las nuevas regulaciones es fundamental para evitar complicaciones legales. Las sanciones por incumplimiento pueden incluir multas significativas y consecuencias legales. Por lo tanto, tanto los vendedores como los compradores deben estar informados sobre estas regulaciones.
Si bien las nuevas exigencias pueden parecer abrumadoras, su objetivo es crear un entorno más seguro y transparente en el mercado inmobiliario. Además, estas medidas ayudarán a proteger a los inversores y a mantener la integridad del sector.
Consulta Legal y Asesoramiento
Si tiene alguna pregunta sobre cómo las nuevas regulaciones anti-lavado de dinero afectan a su transacción inmobiliaria, es crucial buscar asesoramiento legal. Nuestros abogados especializados en bienes raíces pueden ayudarle a comprender todas las regulaciones que se aplican a su situación específica.
En Boyer Law Firm, contamos con la experiencia necesaria para guiarle a través del proceso y asegurar que cumpla con todas las normativas vigentes. No deje que la incertidumbre lo detenga; contáctenos para obtener más información sobre cómo podemos apoyarle.
Conclusión
La implementación de las nuevas regulaciones en Miami busca erradicar el lavado de dinero en las transacciones inmobiliarias. Estar informado y preparado para cumplir con estas exigencias es esencial para cualquier persona involucrada en el sector. Si necesita ayuda, no dude en comunicarse con Boyer Law Firm. Estamos aquí para responder a sus preguntas y garantizar que su transacción cumpla con todo lo necesario.