Aunque grandes desastres pueden causar grandes daños, también pueden hacerlo desastres menores como el apagón de barrio, tubos de ráfaga o inundaciones del vecino. Estos desastres menores pueden conducir a que un negocio quede cerrado un par de horas o días, lo que podría obligar a negocios sub-asegurados (seguros insuficientes) a cerrar para siempre.

La Administración de Pequeños Negocios (Small Business Administration) ha aprobado más de $132 millones en préstamos para desastres a más de 1.400 empresas para cubrir sus pérdidas. Es esencial proteger su inversión empresarial con suficiente seguro para ayudar con un desastre y reanudar rápidamente las operaciones.

Debajo hay algunos elementos de acción tomados del Blog de Small Business Administration, que se debe considerar al rellenar la parte del seguro de su plan de continuidad del negocio:

• Revise su cobertura de seguro.
• Considere un Seguro de Propietario de Negocio.
• Considere el Seguro de Inundación. Según el Servicio Geológico de Estados Unidos, las inundaciones son la principal causa de pérdidas de propiedad en cuanto a desastres naturales. Los dueños de negocios, particularmente aquellos que ejecutan  negocios basados en hogares, deberían considerar obtener cobertura del Programa Nacional de Seguro de Inundación ( The National Flood Insurance Program).  Las pólizas de seguro de los propietarios en su mayoría, no cubren pérdidas por inundación.
• Mantenga las hojas de inventario de lo que Usted posee.

Es imprescindible disponer de un plan para restaurar su negocio a su condición previa después del hecho. Si, esto puede significar dinero adelantado para mantener las pólizas de seguro adecuadas, sin embargo a la larga hará una gran diferencia si alguna vez un desastre ocurre. Como el viejo dicho dice “mejor prevenir que curar!”