La planificación patrimonial puede ser un proceso desalentador, pero con alrededor de dos tercios de los estadounidenses sin testamento, puede dejar a sus seres queridos con un papel difícil. Si no realizan ningún trámite sucesorio, tendrán que ocuparse de sus asuntos sin estar preparados para ello. Entonces, ¿quiere ayudarles haciendo el mejor trabajo posible antes de que sea demasiado tarde?
A continuación, exponemos algunos de los errores más comunes del proceso sucesorio y ofrecemos consejos de planificación patrimonial para ayudarle a superarlos. Al final del artículo, también le explicamos cómo podemos colaborar con usted para que todo el proceso resulte lo más sencillo posible.
Errores Comunes en la Planificación Patrimonial
Cometer errores durante el proceso de planificación patrimonial puede acarrear enormes problemas económicos y emocionales para todos. Todo ello sin mencionar los problemas legales que pueden surgir y que pueden dar lugar a litigios largos y perjudiciales.
Uno de nuestros principales consejos sobre sucesiones es que se asegure de evitar los siguientes errores. Así protegerá su patrimonio y los intereses de sus beneficiarios.
No hacer una lista Detallada de los Activos
Al enumerar todos sus activos, asegúrese de hacerlo con el mayor detalle posible. Asegúrese también de no pasar por alto ningún artículo que otros puedan querer por cualquier motivo. No siempre se sabe el valor sentimental que otros han dado a sus bienes.
Una lista de bienes bien elaborada también ayudará a calcular los impuestos durante la distribución. También ayuda a que sea menos probable que se pierdan cosas si están en una lista.
Si no está seguro de cómo realizar este proceso, a menudo puede encontrar en Internet guías para confeccionar una lista de activos.
Olvidar la Copropiedad de Bienes
Si varias personas son propietarias de un mismo bien, a menudo se eludirá el testamento y cualquier proceso de planificación patrimonial. Esto significará que algunas personas recibirán cosas que usted no pretendía.
En su lugar, asegúrese de que la documentación de propiedad está en orden y de que los copropietarios aceptan el movimiento de activos con antelación.
No actualizar los Planes de Sucesión
Los cambios significativos en la vida a menudo pueden afectar a los planes que las personas tienen para su patrimonio. Es posible que sus activos cambien con el tiempo, o que quieran cambiar el lugar al que asignan las cosas si determinadas personas fallecen antes que ellos.
Por ello, realice una evaluación periódica de lo que tiene para asegurarse de que el plan sigue siendo eficaz con el paso del tiempo.
Ignorar los Efectos de los Impuestos
Dependiendo del estado, es posible que su patrimonio no llegue a sus beneficiarios en la forma que usted esperaba. Incluso es posible que tenga que pagar impuestos por algunas de las cosas que reciba.
Asegúrese de hablar con un profesional sobre lo que esto significa para usted y lo que puede hacer para mitigar sus efectos.
No elegir un Albacea Profesional
Elegir una representación profesional para gestionar su patrimonio puede marcar la diferencia. Los expertos en la materia tendrán la experiencia necesaria para saber cómo garantizar que todo se resuelva como usted espera.
También actuarán como terceros objetivos en caso de dificultades y evitarán conflictos de intereses. Si el proceso sucesorio acaba en litigio, podrán ocuparse de todo el asunto con familiaridad en el proceso legal.
Apuntalar el Proceso Sucesorio
Si tiene todo resuelto con suficiente antelación, podrá proteger su patrimonio de costes innecesarios. Esto hará que todo sea mucho más fluido, evitando traumas a sus seres queridos.
Consolidación de Activos
En la medida de lo posible, intente consolidar los activos que tenga. Esto no sólo puede acelerar todo el proceso, sino que puede hacerlo más eficiente a efectos fiscales. También es mucho menos probable que haya conflictos entre los beneficiarios si todo está claramente definido.
Contratar a un Abogado Experto en Planificación Patrimonial
Un experto en derecho sucesorio puede ayudarle a entender lo que debe hacer para que el proceso sucesorio transcurra sin tantas posibilidades de problemas. Por ejemplo, pueden ayudarle a desmentir mitos comunes sobre la asignación de elementos de su patrimonio, para que pueda tener un testamento que sea claro y jurídicamente sólido.
Donar Bienes en Vida
En muchos casos puede ser muy beneficioso donar bienes en vida. Por ejemplo, es probable que tenga que pagar menos impuestos por la transferencia de algunos activos. También puede ser una situación menos emotiva para las personas que reciban su patrimonio de esta manera.
Un experto en sucesiones puede aconsejarle sobre lo que es mejor transmitir en vida y lo que debe esperar para hacerlo.
Constitución de un Fideicomiso
Puede optar por constituir un fideicomiso y evitar todo el proceso sucesorio en su totalidad. Si coloca sus bienes en un fideicomiso, pueden pasar a sus beneficiarios sin pasar por otros canales, lo que puede ahorrarle tiempo y gastos legales.
Este proceso también tiene otros aspectos positivos, como un mayor nivel de privacidad y varias ventajas fiscales. También puede tener un poco más de control sobre ellos, asegurándose, por ejemplo, de que sólo reciban los bienes una vez alcancen la mayoría de edad.
Disponga de todos los Documentos de Planificación Patrimonial adecuados
Para que la sucesión se desarrolle sin contratiempos, es necesario reunir una serie de documentos. Su abogado puede explicárselos si no los entiende. Entre ellos figuran:
- El testamento
- El testamento vital
- Los documentos del fideicomiso en vida revocable
- Documentos de poder notarial
- Formularios de autorización HIPAA
- Documentos de designación de beneficiarios
- Una carta de intenciones
Esta lista no es exhaustiva. Por ello, asegúrese de consultar con un profesional del derecho qué más puede necesitar.
Más consejos y Orientación sobre Planificación Patrimonial de Abogados Expertos en planificación patrimonial
Una adecuada planificación patrimonial puede garantizar que sus seres queridos no tengan que estresarse por lo que ocurra cuando usted fallezca. Estos consejos sobre la planificación de la sucesión deberían eliminar gran parte del estrés para que usted pueda seguir adelante sabiendo que todo está en orden. Sin embargo, puede haber complejidades que no hemos cubierto aquí.
Aquí en Boyer Law Firm, podemos trabajar con usted para asegurarse de que cada punto “i” y cruzar cada “t”. Por lo tanto, ponerse en contacto hoy para asegurarse de que todo está en orden y aprender más acerca de lo que podemos hacer por usted.